Злоупотребление на миллионы: как для "Сенс Банка" разыграли тендер между своими

Борьба на тендере "Сенс Банка" на техническое обслуживание головного офиса оказалась фикцией. АМКУ нашел у двух "конкурентов" много общего — офисы, финансового "донора" и даже родственные связи между работниками. После начала расследования участники сговора стали резко закрываться, менять адреса и владельцев.

"Телеграф" разбирался в ситуации вокруг закупок банковского учреждения.

На чем сгорели претенденты на банковские миллионы

На фоне скандала вокруг "Сенс Банка" (бывший Альфа-банк), связанного с обвинениями в злоупотреблениях, фальсификации отчетности и теневом управлении, стало известно и о нарушениях при закупках. В частности, у Антимонопольного комитета Украины возник вопрос к подбору подрядчика по техническому обслуживанию головного офиса банка БЦ "Торонто". Цена вопроса – почти 55 млн грн.

Проверка закупки показала: фирмы "Будстар Груп" и "СК СТС-Киев" только на первый взгляд были конкурентами, а на самом деле тесно сотрудничали, чтобы создать видимость соревнования. К такому выводу АМКУ пришел, как следует из решения №375-р от 30 апреля 2026 года, на основании следующих фактов:

• совместный "автор" документов: файлы тендерных предложений обеих фирм создавались и редактировались одним человеком – Константином Бондарем, являющимся официальным работником "Будстар Груп";
• техническая синхронность: вход в систему для участия в аукционе и загрузка документов осуществлялись с одного IP-адреса, который официально принадлежит "Будстар Груп";

• семейные связи и совместный офис: АМКУ установил, что руководитель "Будстар Груп" является отцом сотрудницы "СК СТС-Киев". Кроме того, обе фирмы арендовали помещение по одному адресу у того же ФЛП (по-украински ФОП);
• общий финансовый донор: оба конкурента получали беспроцентную финансовую помощь от одной компании — ООО "Креденс ЛТД" и т.д.

Административное сопровождение этой закупки со стороны государственного банка обеспечивали конкретные должностные лица. В частности, контактным лицом заказчика, обеспечивающим связь с участниками в системе Prozorro, была Наталья Худотеплая. А результаты торгов, по которым победу одержало ООО "Будстар Груп", финализовал тендерный комитет. Например, выписку из протокола подписала секретарь комитета Л. Фиалко.

Следует отметить, что во время проверки ООО "СК СТС-Киев" пыталось через суд обжаловать требование АМКУ о предоставлении информации. В частности, компания не хотела раскрывать данные об аренде и субаренде помещений. Юристы фирмы убеждали: поскольку "Сенс Банк" является коммерческой структурой, его тендеры якобы не подлежат контролю антимонопольщиков. Однако 18 февраля 2026 года Хозяйственный суд города Киева отказал фирме в иске, чем подтвердил право Комитета требовать документы для защиты экономической конкуренции независимо от статуса заказчика работ.

И хотя ООО "СК СТС-Киев" подало апелляцию, на сегодняшний день действует решение АМКУ, которым поведение участников торгов признано "антиконкурентными согласованными действиями". Наказанием за это стали значительные штрафы: 10,5 млн грн для "Будстар Груп" и 3,9 млн грн для "СК СТС Киев".

Кроме того, обе компании автоматически попали в "черный список" АМКУ, на три года закрывающий для них государственные тендеры. На странице закупки в системе Prozorro уже появилась соответствующая отметка.

Не первый раз: как банк отрезал конкурентов

Контракт на 54,7 млн грн по обслуживанию БЦ "Торонто" не единственный крупный подряд, который ООО "Будстар Груп" получило от национализированного банка. 18 февраля 2025 года АО "Сенс Банк" заключило с компанией еще одно соглашение (№1050) с окончательной стоимостью 99,4 млн грн. Настоящий договор предусматривает техническое обслуживание, содержание и ремонт банковских объектов на всей территории Украины сроком на два года.

Процедура избрания победителей на этом тендере проходила не менее интересно. Заявки на торги подали три участника — ООО "Инвайт", "Гриффин Сервис" и уже знакомое нам "Будстар Груп". В ходе аукциона все компании снизили цены, однако более дешевые предложения не выиграли. В обоих случаях заказчик объяснил такое решение "негативным опытом сотрудничества". Формально оно базировалось на выводах Департамента безопасности банка, который с 2018 года неизменно возглавляет Виктор Крайтор.

Компания "Инвайт" вступила в публичную полемику на странице закупки, назвала такое заявление клеветой, заявив, что годами убирала офисы банка без претензий. Вдобавок фирма назвала конкурс "искусственным с заранее известным победителем". В свою очередь банк объяснил свой выбор тем, что "Будстар Груп" является неизменным поставщиком услуг… на протяжении многих лет", тогда как привлечение новых фирм якобы несет технические риски для разветвленной сети отделений.

Вторая фирма, ООО "Гриффин Сервис", также требовала объяснений своей дисквалификации. Заказчик в ответ "выкатил" перечень технических претензий: якобы опыт сотрудничества с "Таскомбанком" недостаточный, доход фирмы за год не дотянул до определенного лимита (составил 50,5 млн грн за 2023 год при требуемых банком 53,6 млн грн), а в перечне КВЭДов не хватало одного — "для проведения специализированных работ" и т.д.

Следует заметить, что "Сенс Банк" провел эти торги как упрощенную закупку, мотивируя это тем, что он не является "заказчиком" в классическом понимании Закона Украины "О публичных закупках". Это лишило дисквалифицированных участников возможности оспорить противоречивые требования банка через АМКУ. Поэтому оба контракта между ООО "Будстар Груп" и банком остаются в силе и до конца 2027 года фирма должна освоить более 150 млн грн.

Аргумент банка о длительном сотрудничестве и возможных рисках в работе с новичками, учитывая бэкграунд компании, представляется попыткой оставить в игре давнего партнера. Ведь оно действительно долгое и касается, очевидно, еще периода до национализации финучреждения. Тогда еще "Альфа-банк" (название "Сенс Банк" получил в декабре 2022-го) принадлежал российскому олигарху Михаилу Фридману и его партнерам. Годами ООО "Стройстар Групп" обслуживала также другой актив бизнесмена — мобильного оператора "Киевстар", где Фридман имел долю через холдинг Veon. Для телеком-гиганта компания построила головной офис, региональный центр во Львове и десятки отделений по Украине.

О "следе Фридмана" в свежих тендерах уже национализированного банка напоминает фигура Виктора Крайтора — руководителя Департамента безопасности "Сенс Банка", которого медиа связывают с олигархом.

И именно его отдел сыграл ключевую роль в определении подрядчика по обслуживанию банковских подразделений, выводы которого стали юридическим основанием для отказа конкурентам ООО "Будстар Груп".

Удивительные метаморфозы "Будстар Груп" и компании

Учитывая такой двойной успех компании на тендерах "Сенс Банка", стоит присмотреться к ООО "Будстар Груп" как к главному выгодоприобретателю. Эта компания была зарегистрирована в 2002 году и специализируется на комплексном обслуживании объектов. Единственным владельцем и директором является Виктор Андрусенко.

И до начала сотрудничества с "Сенс Банком" в сфере заинтересованности "Будстар Груп" были крупные государственные и финансовые учреждения. В частности, в 2017-2019 компаниях получала подряды от Нацбанка Украины на сумму 43,8 млн грн. В 2021 году принимала участие в тендере НБУ, во время которого соревновалась за 54,6 млн грн со львовской фирмой ЧП "Клининг-Про", но проиграла.

Однако именно с этого времени доходы компании начали резко расти: если в 2021 году выручка составила 28,9 млн грн, то в 2025 году достигла 157,6 млн грн, а прогноз на 2026 год составляет 233,2 млн грн. Параллельно с этим выросли и активы предприятия с 11,5 млн грн в 2020 году до 92,9 млн грн в конце 2025-го.

Однако, несмотря на многомиллионный оборот, компания в эти годы демонстрировала финансовую нестабильность или признаки налоговой оптимизации. Так, в 2020, 2021 и даже 2023 годах фирма официально отчитывалась об убытках 3 млн грн, 356 тыс. грн и 297 тыс. грн. Только в 2024-2025 годах компания начала показывать незначительную чистую прибыль в размере около 2 млн грн в год.

Такое несоответствие стало предметом внимания правоохранителей. В апреле 2026 года Шевченковский районный суд города Киева рассматривал материалы относительно преднамеренного уклонения Виктора Андрусенко от уплаты налогов на сумму 6,57 млн грн (из них 5,38 млн грн – налог на прибыль, а 1,37 млн грн – НДС). Схема заключалась в отражении в 2022-2023 годах ложных сведений о "бестоварных" маркетинговых и регламентных услугах через ООО "Виталюкс" и ООО "Креденс ЛТД" (эта компания "засветилась" и в расследовании АМКУ). Андрусенко полностью признал свою вину и возместил ущерб государству в полном объеме, после чего был освобожден от уголовной ответственности.

Незадолго до вынесения Антимонопольным комитетом решения о сговоре на закупках "Сенс Банка" в попавшихся компаниях начали происходить странные метаморфозы. ООО "СК СТС-Киев" в марте 2026 года изменило в реестрах статус на "в состоянии прекращения". Это часто делается для того, чтобы усложнить взыскание будущих штрафов или исполнение обязательств. А в апреле – менее чем за десять дней до решения Комитета – статус снова изменился на "зарегистрировано".

Значительно более радикальные изменения произошли с финансовым донором группы – ООО "Креденс ЛТД": компанию переименовали в ООО "Исмбуд Монтаж", изменили адрес с Киева на Житомир, а новым владельцем и директором вместо украинца Виктора Берегового стал гражданин Таджикистана – Карими Асолат Исматзода.

Интересно, что по той же схеме "эвакуировали" и другой актив, связанный с Виктором Андрусенко – ООО "Аптекарь", которое до 2019 года входила в корпоративную группу Игоря Баленко (основателя сети супермаркетов "Фуршет" и депутата Киевского городского совета). На фоне же проверки АМКУ и его "переписали" на гражданку Таджикистана – Ахмадзода Фатиму Шухратовну.

Такие скоординированные и типичные действия выглядят как попытка Андрусенко и его партнеров спрятать концы в воду на фоне многомиллионных штрафов АМКУ и проблем с налоговой.

Как сообщал "Телеграф", омиссия Антимонопольного комитета Украины отменила решение об определении компании "Кантриинвестстрой" победителем тендера стоимостью 1,05 млрд грн на реконструкцию "Института сердца" в Киеве.